Vor Erstellung einer Anlageempfehlung ist zuerst eine Bestandsaufnahme der Lebens- und Vermoegensverhaeltnisse des Kapitalanlegers zu fertigen.

Bei der Anlage in Investmentsfonds ist von einem Anlagehorizont von 5 Jahren auszugehen. Vor allem sind das Lebensalter, der Familienstand und die Eigentumsverhaeltnisse des Kapitalanlegers als Teil der Anlageempfehlung zu beachten. Das Portfolio mit Investmentfonds ist gemeinsam mit dem Kapitalanleger auszuarbeiten. Als Anlageempfehlung mit zeitlich aufsteigendem Anlagehorizont bieten sich an:

Geldmarktnahe Fonds: Fidelity Euro Cash Fund
Offene Immobilienfonds: CGI Haus Invest Europa Fund
Rentenfonds: Templeton Global Bond Fund
Mischfonds, mit Aktienanteilen und Rentenanteilen je nach Aktienmarktlage: Carmignac Patrimoine
Regionale Aktienfonds: Black Rock Latin American Fund,Templeton Asian Growth Fund

Die Sharpe-Ratio als Maß fuer die Volatilitaet des Fonds im Vergleich zu einer Festgeldanlage ohne Risiko sollte sich nahe des Faktors 1,0 befinden.